הכרת הלקוח ואפיון הצרכים שלו
זה השלב הראשוני בו מתקיימת הפגישה עם הלקוח לאחר שהפקנו את הדו״חות עם הנתונים הפיננסים שלו, שם נבחן את כל הקופות והביטוחים שקיימים לו היום.
המטרה של הפגישה הראשונית היא להבין את הצרכים האישיים של הלקוח, המטרות והחלומות שלו, על מנת שנוכל לתת לו את ההמלצות הנכונות ביותר עבורו בכל הקשור לניהול הפיננסים שלו.
ניתוח התיק ובניית אסטרטגיה
בשלב זה נתחיל לעבוד על ניתוח התיק של הלקוח על מנת לבחון את המצב הקיים, כאשר המטרה העיקרית היא לבחון האם המצב הנוכחי משרת את צרכיי הלקוח בצורה הטובה ביותר.
במידה וכן - נמליץ להישאר עם התיק הקיים ולא נשכנע או נמליץ לבצע שינויים שלא לצורך כי לשם זה אנחנו כאן - לספק את ההמלצה האובייקטיבית והטובה ביותר ללקוח.
במידה ולא - נתחיל בבניית תמהיל חדש בהתאמה אישית על מנת למקסם את תיק הלקוח,
ולהתאים אותו לצרכיו האישיים.
היות ואנחנו יודעים להתנהל במקצועיות עם כל המוצרים הפיננסים וכלל מוצרי הביטוח בכל היצרנים והגופים המוסדיים, יש לנו את היכולת להתאים את התיק באופן האופטימלי ביותר ללקוח שלנו.
הליווי המתמשך
התהליך הוא לא רק 'זבנג וגמרנו'! מעבר לשלב הראשוני של הפגישה, איפיון הצרכים והתאמת התיק ללקוח, אנחנו ממשיכים ללוות את הלקוח בהמשך דרכו.
זה מתבטא בכך שאנחנו תמיד בודקים את תקינות התיק של הלקוח באופן שוטף, לראות שהכל מנוהל כמו שצריך.
בנוסף, פעם בתקופה( בד"כ פעם בשנה) אנחנו עושים בדיקה מול הלקוח לראות האם השתנה משהו בחייו האישיים שמצריך התאמות בתיק הפיננסי והביטוחי שלו, כגון:
- שינוי מקום עבודה או שינוי סטטוס בעבודה הנוכחית
- שינוי מצב משפחתי, ילדים שנולדו וכו.
כמובן שאנחנו תמיד שמחים לדבר עם הלקוחות שלנו בשגרה, לשמוע מהם מתי שהם מרגישים צורך.
אנו תמיד זמינים לכל דבר ועניין!